Entfesseln Sie die Macht der Finanzdaten: Erkundung traditioneller und alternativer Daten

Suciu Dan am 26. Juli 2023

Das Verständnis für die Bedeutung von Finanzdaten bei der Gestaltung von Geschäftsentscheidungen ist für den Erfolg eines jeden Unternehmens von zentraler Bedeutung. Im Wesentlichen bilden Finanzdaten das Rückgrat jeder Geschäftsentscheidung und liefern den analytischen Treibstoff, der für das Verständnis der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens notwendig ist. Allerdings sind nicht alle Finanzdaten gleich - einige Erkenntnisse werden aus traditionellen internen Dokumenten gewonnen, während andere aus externen, oft unkonventionellen Quellen bezogen werden.

Um sicherzustellen, dass Ihre Datenerfassung umfassend und ganzheitlich ist, könnte es sich lohnen, innovative Techniken wie das blockfreie Scraping mit Hilfe von Proxy-Lösungen auf der Grundlage künstlicher Intelligenz zu erkunden. Auf diese Weise können Unternehmen ein breiteres Spektrum an Datenquellen erschließen und so die Fülle und Vielfalt der ihnen zur Verfügung stehenden Finanzdaten erhöhen.

Herkömmliche Finanzdaten werden in der Regel aus den wichtigsten Jahresabschlüssen wie der Bilanz, der Gewinn- und Verlustrechnung und der Kapitalflussrechnung eines Unternehmens entnommen. Diese Informationen bilden die Grundlage jeder Finanzanalyse und geben Aufschluss über die Rentabilität, die Liquidität und die allgemeine finanzielle Gesundheit des Unternehmens. Aber die Geschichte ist hier noch nicht zu Ende. Eine immer wertvollere Fundgrube an Erkenntnissen, die oft als "externe Daten" bezeichnet werden, stammt von Ressourcen außerhalb der unmittelbaren Finanzunterlagen des Unternehmens.

Verschiedene Interessengruppen innerhalb eines Unternehmensökosystems - von Investoren und Managern bis hin zu Regulierungsbehörden - nutzen diese Datensätze für eine Vielzahl von Zwecken. Potenzielle Investoren beispielsweise beurteilen diese Finanzdaten kritisch, um fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen und die Leistung des Unternehmens nach der Investition zu bewerten. Im Gegensatz dazu analysieren die internen Managementteams eines Unternehmens diese Daten akribisch, um die Unternehmensleistung zu beurteilen und die Wirksamkeit ihrer strategischen Initiativen zu ermitteln.

In den folgenden Abschnitten dieses Artikels werden wir uns eingehender mit den verschiedenen Kategorien von Finanzdaten befassen, ihre spezifischen Anwendungen untersuchen und die für die Verwaltung und Analyse dieser Informationen verfügbaren Tools vorstellen. Unser Ziel ist es, Ihnen einen umfassenden Leitfaden an die Hand zu geben, der Ihnen hilft, sich in der oft komplexen Welt der Finanzdaten, ihrer unterschiedlichen Arten und der leistungsstarken Tools zurechtzufinden, die diese Rohdaten in verwertbare Geschäftsinformationen umwandeln können.

Verstehen von Finanzdaten und Anwendungsfällen

Finanzdaten sind ein Sammelbegriff für ein breites Spektrum an numerischen Informationen, die zum Verständnis der finanziellen Situation eines Unternehmens beitragen. Diese Informationen können in zwei Hauptkategorien unterteilt werden: Traditionelle Finanzdaten und alternative Daten, die jeweils unterschiedliche Funktionen erfüllen und einzigartige Erkenntnisse liefern.

Traditionelle Finanzdaten

Herkömmliche Finanzdaten sind das Lebenselixier eines jeden Unternehmens. Sie umfassen Jahresabschlüsse, Pressemitteilungen und SEC-Berichte und zeichnen ein ganzheitliches Bild der finanziellen Lage eines Unternehmens. Diese Kategorie wird weiter untergliedert in spezifische Finanzparameter wie Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Eigenkapital, Erträge, Aufwendungen und Cashflow.

Vermögenswerte sind die materiellen und immateriellen Ressourcen eines Unternehmens, die einen wirtschaftlichen Wert darstellen. Umgekehrt sind Verbindlichkeiten die finanziellen Schulden oder Verpflichtungen, die ein Unternehmen gegenüber anderen hat.

Die Einnahmen umfassen den aus Verkäufen und Investitionen erzielten Vermögenszuwachs, während die Ausgaben sich auf die Kosten beziehen, die bei der Geschäftstätigkeit des Unternehmens anfallen.

Das Eigenkapital ist der Restanteil an den Vermögenswerten eines Unternehmens nach Abzug der Verbindlichkeiten. Vereinfacht ausgedrückt ist es das Geld, das übrig bliebe, wenn alle Vermögenswerte eines Unternehmens liquidiert und die Schulden beglichen würden.

Der Cashflow schließlich ist eine Darstellung der Herkunft und Verwendung der Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens und gibt einen Einblick in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens.

Alternative Daten

In der heutigen datengesättigten Ära ist die Verlockung unkonventioneller Datenquellen, auch bekannt als alternative Daten, für Investoren und Analysten unwiderstehlich. Laut einer Studie von Forrester bestätigen 56 % der Entscheidungsträger, dass ihre Unternehmen zunehmend in der Lage sind, externe Daten zu nutzen. Darüber hinaus schätzt Grand View Research den Markt für alternative Daten auf 1,72 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 und prognostiziert eine jährliche Wachstumsrate von 58,5 % zwischen 2021 und 2028. Diese Zahlen unterstreichen die wachsende Bedeutung von alternativen Daten für die Entscheidungsfindung in Unternehmen.

Alternative Daten umfassen externe, nicht-traditionelle Daten, die Bereiche wie Finanztransaktionen, Webdaten und Geolokalisierungsdaten umfassen. Diese Form von Daten bietet in der Regel detailliertere und Echtzeit-Einblicke in die Leistung und die finanziellen Aspekte eines Unternehmens. Sie stammen aus verschiedenen Quellen, darunter individuelle Handlungen, Geschäftsprozesse und Sensoren, und umfassen Webdaten, Daten aus sozialen Medien, Geostandortdaten, Kreditkartentransaktionen, E-Mail-Belege, Produktbewertungen und sogar Satellitenbilder.

Es gibt drei vorherrschende Methoden zur Beschaffung alternativer Daten: Web Scraping, Erwerb von Rohdaten und Lizenzierung durch Dritte.

Beim Web-Scraping werden Software-Tools wie Web-Scraping-APIs eingesetzt, um relevante unstrukturierte Daten aus Webseiten zu extrahieren, die dann in einem strukturierten, interpretierbaren Format verarbeitet werden.

Bei der Rohdatenerfassung werden unverarbeitete Daten von Quellen wie Sensoren erfasst. Diese Rohdaten müssen vor der Analyse bereinigt und verarbeitet werden.

Bei der Drittlizenzierung schließlich werden Datensätze wie Kreditkarten- und POS-Transaktionsdaten von lizenzierten Zwischenhändlern gekauft. Diese Datenmakler verarbeiten Rohdaten in verbrauchsfähige Formate und verkaufen sie an Investoren und bieten damit eine problemlose alternative Datenquelle.

Verwaltung von Finanzdaten

Die Verwaltung von Finanzdaten ist ein komplizierter Prozess, bei dem Unternehmen spezialisierte Instrumente zur Messung, Analyse und Verwaltung ihrer Finanzdaten einsetzen. Es beinhaltet einen tiefen Einblick in die Finanzanalyse des Unternehmens, der die Erfassung, Verarbeitung und Interpretation von Finanzdaten einschließt.

Verständnis der Finanzanalyse

Die Finanzanalyse ist ein Mikroskop, durch das die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens kritisch beurteilt werden kann. Sie erfordert eine sorgfältige Prüfung der Jahresabschlüsse eines Unternehmens und wird zu verschiedenen Zwecken und von verschiedenen Interessengruppen durchgeführt.

Intern kann die Geschäftsleitung eines Unternehmens eine Unternehmensfinanzanalyse durchführen, um historische Trends zu überprüfen und zukünftige strategische Entscheidungen auf der Grundlage der Finanzdaten des Unternehmens zu treffen. Extern wird die Investitionsfinanzanalyse von potenziellen Investoren durchgeführt, um die Investitionswürdigkeit eines Unternehmens zu ermitteln.

Zwei Hauptarten der Finanzanalyse sind die Fundamentalanalyse und die technische Analyse. Bei der Fundamentalanalyse geht es darum, den Wert eines Unternehmens anhand von Finanzkennzahlen zu bewerten, wobei eine Reihe von Faktoren berücksichtigt wird, die den Wert des Unternehmens beeinflussen könnten. Die technische Analyse hingegen verwendet statistische Trends, die aus dem Aktienhandel des Unternehmens abgeleitet werden. Sie konzentriert sich auf die Untersuchung von Kursbewegungen, die Identifizierung von Mustern und die Vorhersage künftiger Aktivitäten auf der Grundlage dieser Trends.

Weitere Methoden der Finanzanalyse sind die vertikale Analyse, die horizontale Analyse, die Analyse der Verschuldungskennzahlen, die Analyse der Wachstumsraten und die Rentabilitätsanalyse. Finanzanalysten untersuchen auch Liquidität, Effizienzkennzahlen, Cashflow, Renditen, Bewertung und Varianz.

Beherrschung des Finanzdatenmanagements

Bei der Finanzanalyse werden häufig Tools wie Microsoft Excel oder spezielle Softwareanwendungen für das Finanzdatenmanagement eingesetzt. Die Aufgabe erfordert einen scharfen Blick für Details beim Umgang mit großen Datensätzen und die Fähigkeit, fundierte, datengestützte Annahmen zu treffen.

Eine Fülle von Finanzanalysetools ermöglicht es Analysten, eine breite Palette von Kennzahlen zu überwachen, darunter Einnahmen, Ausgaben und Gewinne. Diese Systeme helfen auch bei der Rationalisierung der Datenerfassung und -aufbereitung, und einige erleichtern sogar die Gewinnung wertvoller Erkenntnisse, die zu Verbesserungen im Geschäftsbetrieb führen können.

Die Gewinnung verwertbarer Erkenntnisse aus alternativen Daten kann angesichts des Umfangs und der Komplexität dieser Datensätze entmutigend sein. Sie erfordern den Einsatz fortschrittlicher Software und das Fachwissen erfahrener Datenwissenschaftler für die richtige Verarbeitung. Mit einer gut durchdachten Strategie können Investoren jedoch die Kosten minimieren und sich gleichzeitig einen Wettbewerbsvorteil durch die strategische Nutzung alternativer Daten sichern.

Analyse der Daten der Jahresabschlüsse

Jahresabschlüsse dienen als finanzielle Chronik eines Unternehmens, in der die finanzielle Leistung über einen bestimmten Zeitraum zusammengefasst ist. Diese Dokumente werden von Wirtschaftsprüfern, Unternehmen und staatlichen Stellen streng geprüft und liefern so zuverlässige Daten für Finanzanalysten und Investoren. Die darin enthaltenen Informationen bilden das Rückgrat von Investitionsentscheidungen und vermitteln ein klares Bild von der finanziellen Gesundheit des Unternehmens.

Die Jahresabschlüsse sind die umfassende Scorecard eines Unternehmens. Sie dokumentieren akribisch wichtige Finanzdaten zu verschiedenen Aspekten der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens und bieten so einen Anhaltspunkt für die Bewertung der aktuellen, vergangenen oder prognostizierten Leistung des Unternehmens.

Die Jahresabschlüsse umfassen in erster Linie die Bilanz, die Gewinn- und Verlustrechnung und die Kapitalflussrechnung.

Bilanz: Als finanzielle Momentaufnahme eines Unternehmens gibt die Bilanz Auskunft über die Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und das Eigenkapital eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt. Anhand dieser wichtigen Finanzdaten können Anleger die Leistung potenzieller Investitionen schnell beurteilen.
Gewinn- und Verlustrechnung: Die Gewinn- und Verlustrechnung gibt Aufschluss über den Umsatz, die Ausgaben und den Nettogewinn eines Unternehmens in einem bestimmten Zeitraum. Der Reingewinn wird berechnet, indem die Ausgaben des Unternehmens von den Einnahmen abgezogen werden, was Aufschluss über die Rentabilität des Unternehmens gibt.
Kapitalflussrechnung: Wie der Name schon sagt, zeigt die Kapitalflussrechnung, wie viel Geld ein Unternehmen erwirtschaftet und ausgibt, und verdeutlicht, inwieweit es in der Lage ist, seine Verbindlichkeiten zu erfüllen und seine Betriebsausgaben zu decken. Die Kapitalflussrechnung ergänzt die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung, indem sie den Anlegern einen Einblick in die Geldbewegungen des Unternehmens gibt.

Diese Jahresabschlüsse werden von den Unternehmen sorgfältig gepflegt und von den internen Managementteams als Grundlage für fundierte Entscheidungen genutzt. Finanzanalysten verwenden häufig drei Schlüsseltechniken, um die Jahresabschlüsse eines Unternehmens zu analysieren:

Horizontale Analyse: Bei dieser Methode werden die Finanzdaten von Jahr zu Jahr verglichen, um Trends und Wachstumsmuster zu ermitteln.
Vertikale Analyse: Diese Technik konzentriert sich auf die Beziehung zwischen verschiedenen Posten innerhalb eines einzelnen Finanzausweises und liefert eine proportionale Analyse jedes einzelnen Postens zu einem Gesamtbetrag innerhalb des Ausweises.
Ratio-Analyse: Die Kennzahlenanalyse erleichtert den Vergleich zwischen verschiedenen Datenpunkten aus den Jahresabschlüssen und misst verschiedene Leistungskennzahlen. Diese Methode liefert Finanzkennzahlen wie Liquiditätskennzahlen, Solvenzkennzahlen, Rentabilitätskennzahlen, Effizienzkennzahlen und Deckungskennzahlen.

Jahresabschlüsse sind zwar eine Fundgrube für Informationen über die Finanzen eines Unternehmens, doch können sie von den einzelnen Anlegern unterschiedlich interpretiert werden. Folglich können verschiedene Anleger zu unterschiedlichen Schlussfolgerungen hinsichtlich der finanziellen Gesundheit desselben Unternehmens kommen, was die Bedeutung einer klugen Finanzanalyse unterstreicht.

Abschließende Anmerkungen

Finanzdaten sind ein Eckpfeiler für Analysten und Investoren, die die finanzielle Solidität und Leistung eines Unternehmens bewerten wollen. Sie liefern die entscheidenden finanziellen Erkenntnisse, die eine fundierte Entscheidungsfindung und strategische Planung ermöglichen. In der sich ständig weiterentwickelnden Finanzlandschaft haben sich alternative Daten als reiche Informationsquelle erwiesen. Für Investoren, Hedge-Fonds und sogar für die Disruptoren in der Finanzbranche bieten sie eine einzigartige Möglichkeit, sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen und ihre Anlagestrategien zu verbessern, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen und so die Alpha-Generierung effektiv zu steigern.